No seu último relatório anual, divulgado segunda-feira, o FINTRAC concentra-se no desenvolvimento de inteligência estratégica sobre o papel que os ativos virtuais desempenham na lavagem de dinheiro e no financiamento do terrorismo. (Foto: Imprensa Canadense)
O Centro de Análise de Transações e Relatórios Financeiros do Canadá (FINTRAC) afirma que espera que os criminosos aumentem o uso de criptomoedas para acumular, movimentar e ocultar fundos fora do sistema bancário tradicional.
No seu último relatório anual, divulgado segunda-feira, o FINTRAC concentra-se no desenvolvimento de inteligência estratégica sobre o papel que os ativos virtuais desempenham na lavagem de dinheiro e no financiamento do terrorismo.
A agência federal afirma que a forma mais comum de lavagem de dinheiro envolvendo moedas virtuais é a movimentação de recursos provenientes de fraudes e ataques de ransomware.
O FINTRAC identifica dinheiro ligado a atividades ilícitas examinando eletronicamente milhões de informações todos os anos de bancos, companhias de seguros, empresas de serviços monetários, corretores de valores mobiliários, corretores imobiliários, cassinos e outros.
Por sua vez, divulga informações à polícia e a outras agências de aplicação da lei sobre casos suspeitos.
“(FINTRAC) continua a operar em um ambiente desafiador, com tecnologias e produtos financeiros novos e em evolução, sistemas financeiros globais em rápida evolução e eventos geopolíticos que influenciam constantemente nosso trabalho”, disse a diretora da FINTRAC, a agência federal, Sarah Paquet, no relatório.
As empresas que trocam moedas estrangeiras, transferem dinheiro, dinheiro ou vendem ordens de pagamento ou cheques de viagem, ou realizam transações em moeda virtual, devem registrar-se no FINTRAC antes de oferecer esses serviços ao público.
A FINTRAC alerta que a utilização de empresas de serviços financeiros não registadas continua a representar desafios para aqueles que procuram detectar o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo através dos canais financeiros tradicionais.
Em maio de 2022, o FINTRAC publicou um aviso para ajudar as empresas e o público em geral a protegerem-se contra atividades ilícitas relacionadas com a banca clandestina.
O comunicado descreve as principais características do sistema bancário clandestino no Canadá, particularmente através de empresas de serviços monetários não registadas na região metropolitana de Vancouver, na área metropolitana de Toronto e, até certo ponto, no Corredor Calgary-Edmonton.
A FINTRAC afirma ter visto desde então um aumento nos relatos de lavagem de dinheiro associados à atividade bancária clandestina, bem como na identificação de indivíduos e entidades suspeitas de operar negócios de serviços financeiros não registrados.
“Relatórios de transações suspeitas apresentados (ao) FINTRAC destacaram o papel significativo desempenhado por intermediários terceirizados, como lavadores de dinheiro profissionais e entregadores, na facilitação de operações bancárias clandestinas e lavagem de dinheiro de produtos do crime”, lemos no relatório.
O sistema bancário paralelo através de empresas de serviços monetários não registadas continua a atrair figuras internacionais que procuram fugir às sanções ou envolver-se noutros tipos de actividades ilegais, como o financiamento do terrorismo, acrescenta o relatório.
Jim Bronskill, imprensa canadense